工銀瑞信放大招：國家隊帶你躺贏，還不快上車？！

引領金融高質量發展，工銀瑞信踐行投資者服務使命

在金融高質量發展的時代背景下，投資者對於提升資產配置的專業性和多元化需求日益增長。工銀瑞信基金公司肩負重任，以“三光同輝、伙力同心、伴你同行”為核心理念，旨在充分發揮基金公司在投資者服務、保護和教育方面的基礎性、長期性和前瞻性作用。

• 核心理念：三光同輝，伙力同心，伴你同行
• 目標：提升投資者獲得感和滿意度，助力金融強國建設

工銀瑞信正不斷加強投資者教育與營銷服務資源的協同聯動和優勢互補，持續開展多渠道、廣聯動、深覆蓋的投教宣傳、營銷陪伴與客戶服務工作，旨在形成“投教宣講伙伴”、“渠道營銷伙伴”、“客戶成長伙伴”的深度融合和強大合力。通過提升投資者的獲得感與滿意度，為“金融強國”和中國式現代化建設貢獻更多工銀瑞信的力量。 守正創新：打造堅實的投資者權益保護防線

近年來，工銀瑞信持續推進“大投保”體系建設，不斷加大投資者教育資源投入，並成立了行業首家國家級投資者教育基地。憑藉卓越的表現，工銀瑞信已連續六年獲得監管考評“優秀”的評價，並榮獲多項來自監管機構和行業的權威獎項。

• 持續投入：構建“大投保”體系，成立國家級投教基地

在業界創新性地推出輕型樓宇式投教品牌——“投知里”之後，2024年，工銀瑞信陸續聯合企業客戶等投教伙伴，共同打造“夕拾館•向新而行”、“集‘裝’箱2.0”、“暖心小屋”等輕型投教基地場館，旨在強化物理觸點，延伸客戶投教場景，並定點培養投教講師團隊，不斷擴充服務範圍，共同落地投教特色活動。

• 創新模式：推出輕型投教品牌“投知里”，拓展投教場景

此外，工銀瑞信還發布了投教品牌IP“投多多”，通過啄木鳥憨態可掬、聰明睿智的形象，強化與投資者之間的情感連結，樹立投資守護衛士的形象。公司推出了包括圖文、海報、音頻、視頻、直播、動漫、遊戲、課程、沙龍活動、打卡、公益展、調研白皮書、投教手冊、解說詞集錦、投資訓練營等線上線下投教作品，總計超過1500種。

• 豐富內容：打造投教IP“投多多”，推出多元化投教產品

工銀瑞信積極開展“七進”活動，走進校園、社區、村鎮、廣場、企業、公園等地，舉辦了近240場活動，並組織了60餘場線上活動，覆蓋受眾超過1.5億人次。公司以普惠金融的責任和使命，守護千家萬戶，提高投資者的風險防範意識，切實踐行普惠金融，服務廣大居民的財富管理需求。

• 廣泛覆蓋：開展“七進”活動，惠及億萬投資者 協同共贏：提升客戶投資滿意度

工銀瑞信作為國有控股金融企業，在服務國家戰略、服務實體經濟中，始終踐行公募基金行業的使命擔當。公司始終以客戶利益為出發點，多年來積極探索，並充分發揮自身專業優勢，逐步建立起“全流程、全客群、全方位”三位一體的營銷陪伴服務體系。

• 全方位服務：構建“全流程、全客群、全方位”營銷陪伴體系

通過“總分協同、屬地直通”的服務模式，工銀瑞信在全國各地區開展各類代銷和直銷業務一體化的開拓、營銷和維護工作，為客戶提供專業、普惠、溫暖的投資陪伴。公司形成了以“信息共享、團隊共建、資源匹配、數字化工具支持”為核心的營銷服務體系，不斷強化各類型渠道的下沉服務。

• 渠道下沉：舉辦多樣化活動，傾聽客戶需求

工銀瑞信舉辦了包括“財富伴你行”渠道服務、走進工銀瑞信、投資策略會、基金從業培訓、先鋒高校研修班等在內的特色系列活動，累計千餘場。此外，公司還持續開展工銀瑞信“靈犀智享”研學營系列活動，至今已舉辦16期，充分挖掘意見領袖和信賴伙伴，傾聽客戶的需求與意見建議。

• 數字化轉型：構建客戶統一視圖，分析投資行為

在數字生態建設方面，工銀瑞信也在全面推進銷售管理數字化轉型，構建客戶統一視圖，深入分析不同客群的投資行為特點。

• 促進合作：推動渠道業務合作與客戶黏性提升

工銀瑞信持續圍繞投研理念、產品特點和客戶觸達交流碰撞，旨在推動渠道業務合作與客戶黏性提升的良性循環，撬動自來水傳播效應，實現雙向奔赴、共享共創。 溫暖相伴：與客戶攜手成長

工銀瑞信始終將服務好廣大客戶的財富管理需求視為自身的“價值本源”，並將投資者滿意度作為檢驗經營發展質量的“試金石”。

• 客戶至上：將服務客戶需求視為“價值本源”

公司積極升級客戶服務模式，深化線上平台運營質效，實現貫穿“投前、投中、投後”的全旅程發聲，並建立了7*24小時在線的投資者服務中心，持續聆聽客戶心聲，與客戶共同成長，積累了無數令人難忘的故事。這些故事不僅見證了客戶的財富增值之路，也記錄了客戶服務過程中的點滴努力。

• 升級服務：深化線上平台運營，建立7*24小時服務中心

工銀瑞信通過“客戶故事”、“客戶之聲”等專題專欄，以圖文、短視頻等多種形式生動呈現客戶的投資歷程與成長故事。公司還邀請客戶與財富管理專家共同參與線上直播，分享投資心得與經驗，並實時解答客戶疑問，幫助投資者認識自己的風險偏好與預期收益目標，了解各類產品的風險收益特徵，為客戶提供有效的資產配置建議。

• 分享故事：呈現客戶投資歷程，解答客戶疑問

工銀瑞信力爭以優質的資產和策略組合，滿足投資者的需求。

• 專業建議：提供資產配置建議，滿足投資者需求 展望未來：貢獻工銀瑞信力量

展望未來，工銀瑞信將繼續堅守以投資者利益為核心的原則，切實做到行業發展與投資者利益同提升、共進步。

• 堅守核心：以投資者利益為核心

公司將充分發揮創新投教、精準營銷和陪伴服務的疊加效應，以擴大金融服務的“增長極”、“動力源”和“生態圈”。

• 發揮效應：創新投教、精准營銷、陪伴服務疊加

工銀瑞信將以更優異的業績、更豐富的產品、更專業的服務，為資本市場的高質量發展、助力實現中國式現代化作出更大的貢獻。

• 擴大影響：擴大金融服務“增長極”、“動力源”和“生態圈”
• 更大貢獻：以更優異的業績、產品和服務助力中國式現代化 風險提示

本材料由工銀瑞信基金管理有限公司提供，為客戶服務資料，並非基金宣傳推介資料，觀點僅供參考，具有時效性，不構成投資建議或收益承諾，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅依據該等信息做出決策。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金产品资料概要》等基金法律文件,在全面了解基金的風險收益特征、费率结构、各销售渠道收费标准等情况，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等以及听取销售机构适当性意见的基础上，审慎选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。基金有风险，投资须谨慎。

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